Создание финансовых моделей

Что входит в модель

Шаблон в Google Sheet, включающий:

• Допущения — основные параметры модели на базе юнит-экономики

• Штатное расписание — персонал и затраты на ФОТ

• Постоянные издержки — инфраструктура, аренда, оборудование

• Юнит-экономика — метрики и расчёт маржинальной прибыли для первой и последней когорты

• Когорты — потенциальные клиенты, клиенты, транзакции по каждой когорте

• Продуктовый план — план/факт метрик по месяцам, новые и старые клиенты с учётом когорт

• P&L, Cash Flow, Balance — отчёт о прибылях и убытках, движение денежных средств, баланс

• Сводный отчёт — по годам с графиками изменения показателей

Процесс работы

• Заполнение шаблона на основе интервью с заказчиком
• Презентация готовой модели
• Две защиты — проверяю, насколько заказчик понимает модель и умеет ей пользоваться

Методология

Модель строится согласно стандарту FAST, не содержит скрытых формул. Некоторые формулы выглядят сложными — это связано с использованием сигмоидальной кривой улучшения показателей бизнеса.

В основе — авторская методика построения продуктового плана на базе когорт и юнит-экономики, связанных с оцифровкой компетенций команд. Такой подход отражает перспективы развития продукта на основе оценки способности команды достигать поставленных задач.

Для стартапов

Если индивидуальная модель слишком дорога, создайте модель в ueCalc за 50€. Сервис позволяет моделировать таблицу капитализации, распределение долей участников, рассчитывать объём требуемых инвестиций и окупаемость проекта.